證券公司合規總監的職業新動力

　　網名：小被子 服務中心:網上人大上海 專業批次：200909金融學

　　職位名稱：證券公司合規總監 所屬行業：金融

　　職業說明：

　　(一)證券行業概況

　　國內的證券公司就是外資的投行，由于國內不允許混業經營，因此銀行無法從事投行的業務，證券公司作為直接為企業融資的金融機構，對其崗位的專業性較其他金融業要更為復雜。

　　證券公司的核心業務包括：

　　1、經紀業務：即證券公司接受投資人委托、代為買賣證券，并收取一定手續費即傭傭金。

　　2、投行業務：包括證券承銷業務和財務顧問業務，目前國內券商投資銀行部包括傳統投行業務以及固定收益業務)。競爭格局初步形成，一些實力較為雄厚的證券公司占據了行業主導地位(中金、中信);

　　3、資管業務：證券公司作為資產管理人，依照有關法律、法規與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，為客戶提供證券及其他金融產品投資管理服務的行為。(競爭格局尚未最終形成，各證券公司差距并不大，部分證券公司由于起步較早，具備了一定的先發優勢，但并未形成持續發展的競爭優勢。)

　　4、創新業務：融資融券、直投業務、股指期貨等。(逐步試點，先取得試點資格的證券公司將取得先發優勢。)

　　(二)證券公司合規管理

　　“合規”是近幾年國內資本市場出現的一個比較新的概念。隨著《證券公司監督管理條例》以及《證券公司合規管理試行規定》于2008年的相繼頒布，證券公司合規管理正式在法律上得到確認。合規管理涉及證券公司的所有業務，對其合規性進行審查，因此合規崗位在證券公司里有著舉足輕重的作用。合規管理從其作為專業化職能出現的那天起，就被視為金融機構發揮自我約束功能、補充外部監管不足的有力手段。這是合規管理在完善監管方面所具有的價值，目前任何證券公司都設有合規總監及合規部門，同時合規總監也是證券公司高級管理人員之一，對公司的重大決策有很大的影響力。

　　(三)個人職業說明

　　1.本人現狀

　　一家國內大型證券公司合規部門合規專員，具有法律、金融、會計復合型背景，從事合規管理工作兩年。

　　2.職業目標

　　本人的職業目標是通過20年左右的努力，成為一名證券公司的“合規總監”。根據《證券公司合規管理試行規定》的規定，證券公司應設立合規總監，合規總監對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合法合規性進行審查、監督和檢查。

　　其具體工作包括：對公司內部管理制度、重大決策、新產品和新業務方案出具合規審查意見;督導相關部門根據法律、法規和準則的變化，及時評估、完善公司內部管理制度和業務流程;對公司及其工作人員經營管理和執業行為的合法合規性進行事中監督，進行定期、不定期的檢查;處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴等。

　　同時，合規總監不得兼任與合規管理職責相沖突的職務，不得分管與合規管理職責相沖突的部門。合規總監發現公司存在違法違規行為或者違規風險的，應當及時向公司章程規定的內部機構報告，同時向中國證監會或公司住所地證監局報告。證券公司應根據自身情況設立合規部門或指定有關部門配合合規總監從事合規管理工作。對于未能有效實施合規管理，內部控制不完善或出現違法違規行為的證券公司，監管部門將依法對公司及其負有責任的董事、監事、高級管理人員采取監管措施或者追究行政責任。

　　合規總監的任職條件如下：

　　(一)取得證券公司高級管理人員任職資格;

　　(二)熟悉證券業務，通曉證券法律、法規和準則，具有勝任合規管理工作需要的專業知識和技能;

　　(三)從事證券工作5年以上，并且通過有關專業考試或具有8年以上法律工作經歷;或在證券監管機構的專業監管崗位任職8年以上。

　　前款第(三)項所稱專業考試，是指中國證券業協會組織的證券公司合規管理人員勝任能力考試、國家司法考試或律師資格考試。

　　3.合規總監薪酬

　　合規總監薪酬作為證券公司的高管之一，其薪酬水平不低于證券高管的平均水平，根據目前上市的證券公司公開的數據，合規總監年薪不低于100萬，通常在100萬-300萬之間。

　　發展線路：

　　本人的職業發展目標即從一名合規專員，到一名合規主管、合規部門負責人直至合規總監。我把我的職業規劃分為近期計劃、3-5 年的短期目標規劃、5-10 年的中期職業規劃，以及 10 年以上的長期職業規劃這幾大塊。

　　首先對于近期計劃，就是在今年考上交大高金金融MBA，攻讀碩士學位，夯實自己的金融知識和管理能力，打好基本功。同時，在本崗位上，盡可能的多接觸業務，逐步成為部門內的業務骨干。

　　對于短期的職業規劃目標，是在部門里成為部門主管或者部門經理，能夠獨立承擔合規部門所有的工作內容。為此，一方面通過人大網院所學的金融知識充實自己的理論水平，另一方面，在本部門里積極 做好本職工作，發揮自己的特長，爭取成為公司日后重點培養的干部。在學習方面，我還會繼續考取注冊會計師資格，為日后的券商合規管理轉為全面風險管理打好基礎。

　　對于中期的職業規劃目標，是能夠在證券公司的合規部門里擔任副總以上，可以管理 2-3 個子部門。為此，精通部門的各業務條線是基礎，同時適時參加中國證券協會、上海法學會等組織的金融業務方面的培訓，提供業務能力。另一方面，加強自己的溝通能力和管理能力，同時運用自己在人大網院里所學習的知識，盡可能的運用到實際的合規管理當中。在學習方面，有機會的話報考上海交通大學凱原法學院的在職法學博士經濟法專業。

　　對于長期職業規劃目前，能夠有機會成為合規部門的負責人甚至合規總監。為此，熟悉證券行業的各業務模塊是基本條件之一，其次，我會加強自己與外界特別是金融監管部門、其他券商合規部門負責人之間的交流和溝通，學習其他券商的先進合規管理理念。同時在公司內部，一方面在日常工作中對高級管理層提出公司制度完善方面的建議。另一方面，做好本崗位的職能，承擔 證券公司違規行為發現者、糾正者、檢舉者、報告者的角色，實時發揮約束和制衡作用。除此以外，在證券公司推進合規監督和合規教育，使合規文化氛圍更加濃郁 ，有利于公司的整體健康和良性成長，通過多年不斷的成長希望最終有機會可以擔任證券公司合規總監。

　　學習計劃或者收獲：

　　(一)報讀人大網院及收獲

　　因為我的職業規劃目標在我學生期間已經有很清晰的定位，因此我在攻讀法律專業研究生的時候，就有了在輔修一個金融學專業的計劃，在自考和網院里最終選擇網絡教育。自考的不足在于主要靠自學，而網絡教育可以通過視頻的學習更加直觀，還可以與網院的同學溝通交流學習，共同進步。同時，我還選擇了人大網院的金融學第二本科，人大網院的學習使我在畢業就業時提升了很大的競爭力，使我順利找到了理想的工作，并使我成為一名復合型人才。選擇人大網院之前，我考察了不少網院，但最終還是在人大學習，有以下重要原因：首先，人大網院是目前國內網院里鮮有開設第二本科的院校，第二本科可以免去相當多的公共基礎課，讓我可以直接學習專業領域的課程。其次，選擇人大網院的學費相比較其他網院比較低廉。第三、課程選擇的靈活性。人大網院不同于其他網院每年都有教學計劃，人大網院完全做到了彈性學分制，而且考試的科目也可以自由選擇，非常方便。第四、給人大網院上課老師的師資也非常優秀，上課內容簡明扼要。在人大網院的學習為我踏入金融行業奠定了扎實的基礎。

　　(二)考取證券、期貨從業資格，證券行業的入場券

　　通過在人大網院的學習，我有了扎實的金融基礎知識，在讀人大網院期間，也同時考出了證券從業資格全部的五科，并拿到了證券從業二級水平認證資格以及期貨從業資格。證券從業資格、期貨從業資格考試雖然不是很難，但如果沒有金融知識想通過考試也需要花費不少的精力的，因為有了人大網院的金融學的知識儲備，讓我輕松的搞定上述考試，又為我從事證券行業做了鋪墊。

　　(三)通過國家司法考試，具備專業人才的資質

　　證券合規部門的崗位通常需要很強的法律知識背景，因此有了國家司法考試證書在一定程度上證明自己在法學領域的基礎知識較為夯實。國家司法考試復習了近一年時間才通過，但通過之后的確對自己的職業發展有很大幫助。國家司法考試也是任職合規總監的條件之一。

　　(四)通過撰寫學術論文，提升業務水平

　　通過在人大網院的學習以及自身的其他專業背景，讓我具備了復合型人才的特點。因此我結合自身的專業背景還撰寫了《現代經濟信息》期刊上發表《證券公司法律合規管理存在的困境和建議》，以及《時代金融》期刊上發表《證券公司營業部房屋租賃實務》，同時在律商網的證券投資版面上發表《證券公司非現場開戶業務的合規問題及風險》、《證券公司經紀業務法律責任綜述》等近10篇文章，通過不斷的撰寫文章，大大提升我對證券公司業務的理解，特別是作為一名合規人員，僅僅了解金融和法律知識是遠遠不夠的，更需要對業務的具體操作細則熟悉才能做好這份工作。

　　(五)報考交大高金，進一步拓寬自己的金融知識面

　　在今年3月，我就打算報考交大高金的金融MBA，因此我制定了一份詳細的計劃，首先選擇了一家培訓機構。同時，在今年6月準備了大量的提前批預面試的材料，在今年7月獲得了擬錄取資格。此外，在明年1月正式參加筆試考試，為此我除了每周固定一周去上輔導課程外，晚上9點30分-11點整是平時工作日的下班后固定的復習時間。有了充足的復習時間相信考取交大高金的概率是相當高的。交大高金也是在職學習，可以讓我理論與實踐相結合，發揮出1+1大于2的功效，也為我的職業發展平臺擴寬起到關鍵作用。

　　職業發展與在職學習之間的聯系：

　　(一)個人的職業發展需要不斷的在職學習

　　當前的社會知識更新非常快，一直不補充新的知識只會使自己淘汰的更快。隨著職業發展的不斷提升，個人的職位也會提到，其職責范圍也相應擴大，此時往往會出現知識儲備不夠的現象，因此只有通過在職的學習才能一直跑在行業的前列。以學歷為例，現在若要提升自己的職業發展空間，特別是專業性較強的崗位，本科的學歷是必須的，因此若學歷不達標就必需通過在職學習的方式予以提升。可見，要想職業發展有所提升，離不開在職的學習的幫助。

　　(二)在職學習也是個人職業發展的捷徑

　　在職學習可以提升個人的知識儲備，個人只要掌握了相關的知識則在工作上更加的心應收。在職學習不同于脫產學習的優勢在于可以在工作中理論知識結合工作實際，另一方面也可以不影響家庭的開支。通過在職學習，可以豐富個人的思維和工作方式，為個人的職業發展上起到指導作用。可以說，在職學習對于個人職業發展的提升具有成本小、收獲大的特點。

　　(三)對自身而言，在職學習在職業發展上的作用。

　　我的職業規劃為最終成為一名合規總監，因此在職學習是必不可少的一個環節，無論是對于我自身的學歷提升，還是人脈的搭建，在職學習都是我職業快速發展的捷徑。特別是我現在所處的證券行業在創新時期，單一靠個別傳統業務獲得盈利的模式不能滿足證券公司的自身發展，在這種大背景下，合規管理水平與創新發展需求的不協調。面對層出不窮的業務創新，我們很多合規人員感到力不從心，對于創新業務，由于自身結構知識單一，缺乏業務運作經驗，合規管理后臺管理隊伍跟不上前臺業務發展的情況時有發生，因此合規崗位特別需要復合型人才，特別是既要懂金融，又要懂法律的人才，因此對我來說，在職學習是最佳彌補我專業知識儲備的好方法。相信自己通過不斷的在職學習以及工作經驗的積累，個人的職業發展目標也一定實現。

　　最后提一下本人的座右銘作為結尾，與各位共勉：卓越源自內心，拼搏始于此刻!